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第26章 现金为王暗流涌动（第1页）

林凡站在临江分厂的财务室里，看着墙上那张巨大的现金流图表，眉头紧锁。图表上，红色的支出曲线像一条饥饿的巨蟒，紧紧缠绕着蓝色的收入曲线，几乎让人窒息。

"林总，这个月的应付账款己经达到一百二十万，而应收账款还有八十多万没收回。"财务主管老陈擦着额头的汗水，"银行那边催还贷款，几个主要供应商也开始要求现款现货了。"

林凡的目光落在图表最下方那个触目惊心的数字上——公司可用现金仅剩十八万七千元。这个数字，甚至不够支付下个月的员工工资。

"预售款呢？中秋预售不是收了不少预付款吗？"林凡问道。

老陈苦笑："预售收了九十多万，但按照协议，这些钱要专款专用，不能挪作他用。而且。。。"他顿了顿，"原料涨价的消息己经传开，供应商要求重新谈判价格，否则就停止供货。"

就在这时，马建国急匆匆地进来："林总，不好了！酱菜车间因为原料不足，可能要停产了。工人都在问怎么回事，人心开始浮动了。"

林凡深吸一口气。资金链紧张的连锁反应开始显现，就像多米诺骨牌一样，一环扣一环地倒下。

"立即召开紧急会议。"林凡果断下令，"所有部门主管参加，一个都不能少。"

半小时后，会议室里坐满了人。每个人的脸上都写着焦虑和不安。林凡环视一周，开门见山地说："我们遇到了资金困难，但这不是世界末日。重要的是如何应对。"

他首先看向销售总监："李总，你负责应收账款。列出前二十大欠款客户，我亲自去催款。特别是那几家国企，他们的付款周期太长了。"

接着转向采购总监："王经理，你重新谈判采购条件。告诉供应商，要么接受延长账期，要么失去我们这个客户。但同时承诺年度采购量，给他们吃定心丸。"

最后对生产总监说："马建国，你优化生产计划，优先保证预售订单的生产。必要时可以暂停普通订单的生产。"

安排完毕，林凡补充道："从今天起，所有非必要支出全部暂停。管理层工资暂发70%，我的工资全部暂停发放。"

这个决定让在场所有人都愣住了。赵大军首先反对："凡哥，这怎么行？你也要生活啊！"

林凡摆摆手："现在不是计较这个的时候。当务之急是让公司活下去。"

散会后，林凡立即开始行动。他第一个去找的是欠款最多的省百货公司。对方的采购经理打着官腔："林总，不是我们不付款，是财务流程需要时间啊。"

林凡早有准备，从公文包里拿出一份文件："张经理，这是贵公司过去一年的采购记录。我们产品在你们柜台的销售额增长了300%，但付款周期却从30天延长到了60天。如果继续这样，我们只能停止供货了。"

对方显然没料到林凡如此强硬，态度立即软化："林总别急，我这就去催财务，最迟下周一定付款。"

接着，林凡又拜访了几家拖欠货款的大型企业。有的态度强硬，有的推诿扯皮，但也有的在林凡出示销售数据和市场分析后，同意加快付款。

三天后，第一笔大额应收账款到账：省百货公司的五十万元。这个消息让全公司松了一口气。

然而，原料涨价的问题依然棘手。主要原料辣椒和青菜的价格己经上涨了40%，而且还在继续上涨。

"林总，这样下去即使有订单也要亏本啊。"采购经理忧心忡忡地说。

林凡沉思良久，做出了一个大胆的决定："立即与主要农户签订长期采购协议，锁定未来三个月的价格。预付30%定金，但要求价格优惠20%。"

这个决策风险很大：如果原料价格下跌，公司就会遭受损失；但如果继续上涨，就能节省大量成本。

幸运的是，林凡的判断准确。在公司与农户签约后不久，原料价格继续飙升，最终比合约价格高出50%。这一决策为公司节省了近三十万元成本。

现金流危机暂时缓解，但林凡知道这只是权宜之计。他召集财务团队，开始建立系统的现金流管理体系。

"我们要做到三件事："林凡在白板上写下，"第一，建立现金流预警机制，设置安全红线；第二，优化付款和收款流程，缩短资金周转周期；第三，建立应急资金池，防范突发风险。"

在这些措施中，最创新的是林凡设计的"供应链金融"方案：与银行合作，以应收账款为质押获取融资。这个在当时相当前卫的理念，让银行方面也颇感兴趣。

"林总，你这个想法很新颖。"银行王行长表示，"但我们需要研究具体操作方案，毕竟没有先例。"

就在林凡全力改善现金流时，新的危机又悄然而至。一天，质检部门突然到厂，声称接到多起消费者投诉，说产品中有异物。

"立即停产接受检查！"带队的官员态度强硬。

生产线被迫停摆，每天损失数万元。更严重的是，这个消息很快在市场上传开，刚刚建立的品牌形象受到严重打击。